Vocês são um family office?
Não. Family office tradicional atende patrimônios acima de R$ 50 milhões com estrutura institucional. O Concierge Patrimonial cria uma categoria entre o assessor de investimentos e o family office: atendemos empresários com patrimônio em construção e consolidação, com presença humana real e estrutura única que cobre patrimônio, lifestyle e empresa.
Vocês são meu assessor de investimentos?
Não. Assessor de investimentos olha apenas alocação financeira. Nós cobrimos patrimônio, lifestyle e empresa em uma estrutura só. Damos suporte estratégico a investimentos (tese, alocação, sobras de caixa) mas não executamos compra e venda. Você mantém seu assessor; nós orientamos a decisão patrimonial mais alta.
É BPO Financeiro ou contador?
Não. BPO executa rotina, contas a pagar, conciliação. Contador faz fiscal e tributário. Nós decidimos e direcionamos: desenhamos o fluxo que o BPO depois executa e orientamos a operação patrimonial integrada de PJ e PF. Trabalhamos junto com o seu BPO e contador, não os substituímos.
Como vocês se diferenciam do meu gerente do banco?
Seu gerente vende produto do banco. Nós somos independentes: olhamos o sistema todo, comparamos bancos, negociamos rate, abrimos contas estratégicas em diferentes instituições. Nosso interesse é o seu, não o de uma marca. E você fala com uma pessoa que conhece o quadro inteiro, não com um relacionamento rotativo.
Posso entrar direto no Legacy sem passar pelo Rise?
Pode, via estudo de elegibilidade gratuito. Analisamos sua estrutura financeira atual (DRE ou material equivalente), validamos o fit (faturamento ≥ R$ 100k/mês, equipe ≥ 5 pessoas, organização mínima) e recomendamos: entrada direta no Legacy ou começar pelo Rise por 3 a 6 meses antes da migração natural.
Como é o modelo de cobrança?
Fee anual fixo por plano, com entrada na assinatura e parcelamento do restante. Sem percentual sobre patrimônio, sem comissão sobre produto financeiro, sem alinhamento perverso de interesses. Você paga pelo método e pela presença, não pela quantidade de transações ou pelo tamanho da sua carteira. O investimento é apresentado na reunião diagnóstico, alinhado ao plano que cabe à sua dor.
Eu tenho cartões premium mas não uso. Vocês ajudam só com isso?
Sim. Esse é o entry point do Access Prime: auditoria do que você tem, organização dos programas, estratégia de acúmulo, monitoramento de oportunidades e ativação de benefícios ignorados (lounges, seguro viagem, concierge global, câmbio especial). Você recupera o tempo gasto resolvendo cartão e milhas sozinho.
Como é o atendimento no dia a dia?
Direto pelo WhatsApp, com resposta rápida de segunda a sexta das 9h às 20h. Plantão de sábado e domingo dedicado a questões de viagem. Você fala sempre com uma pessoa dedicada, não com um bot ou um time rotativo. A relação é próxima e contínua, sem intermediários.
Como funciona com empresários e clientes em Portugal?
Atendimento 100% remoto via videoconferência com a mesma metodologia aplicada no Brasil. O Access Legacy ainda inclui acesso ao Access Club (rede de parceiros para planejamento patrimonial internacional, offshore, holdings, financiamento nos EUA, mobilidade e vistos), útil para empresários brasileiros morando em Portugal ou portugueses com operação em ambos os países.
